Thông tin về Chương trình đầu tư định kỳ Chubb (CSI) - chương trình đầu tư tiết kiệm có hệ thống.
Chương trình đầu tư định kỳ Chubb (CSI) là một chương trình đầu tư tiết kiệm có hệ thống cho phép Nhà Đầu tư có thể tiết kiệm một khoản tiền cố định một cách thường xuyên, định kỳ mỗi tháng bằng cách mua định kỳ các Đơn vị Quỹ. Ở nhiều nước, CSI đã chứng minh được lợi ích với các nhà đầu tư quỹ mở nhờ việc bình quân giá của các khoản đầu tư. Thông qua việc đầu tư vào CSI, các doanh nghiệp có thể thực hiện chương trình phúc lợi bổ sung cho nhân viên hay cá nhân thực hiện tiết kiệm đều đặn nhằm đạt được số tài sản mục tiêu nhất định.
Tháng | Mức đầu tư | Giá bán | Số lượng đơn vị quỹ mua được |
1 | 1.000.000 | 10.500 | 95,23 |
2 | 1.000.000 | 16.000 | 65,20 |
3 | 1.000.000 | 9.500 | 102,56 |
4 | 1.000.000 | 14.000 | 71,42 |
Tổng | 4.000.000 | 334,41 |
Giá bán trung bình/tháng = (10.500 + 16.000 + 9.500 + 14.000)/4 = 12.500,00
Chi phí đầu tư trung bình tính cho mỗi Đơn vị Quỹ = 4.000.000/334,41 = 11.961
Ví dụ trên cho thấy lợi ích của chương trình đầu tư định kỳ CSI với một khoản đầu tư cố định Nhà Đầu tư tự động hưởng lợi mà không cần phải theo dõi giá (NAV) hàng ngày.
Chìa khóa để đạt được lợi ích này là khi số lượng Đơn vị Quỹ được mua nhiều hơn với giá thấp sẽ làm giảm chi phí đầu tư trung bình. Trong trường hợp của ông ABC, chi phí đầu tư trung bình cho mỗi đơn vị trước thời điểm đầu tư định kỳ tháng 3 đạt 13.250VNĐ (mười ba nghìn hai trăm năm mươi đồng) tổng vốn đầu tư vào cuối tháng 4, sau sự phục hồi của NAV/CCQ.
Tuy nhiên, Nhà Đầu tư cần lưu ý rằng NAV/CCQ sẽ biến động. Trước khi thực hiện bất kỳ chương trình đầu tư định kỳ CSI nào, Nhà Đầu tư cần lưu ý rằng chương trình này không đảm bảo mang lại lợi nhuận hoặc không đảm bảo Nhà Đầu tư không bị thua lỗ.
LÃI KÉP: Tham gia càng sớm giá trị tích lũy càng cao do Nhà Đầu tư được hưởng lãi sinh lãi.